Runājot par finanšu analīzi, ir svarīgi aprēķināt gada atdevi programmā Excel. Zinot, kā aprēķināt gada atdevi, varat pieņemt labākus lēmumus par ieguldījumiem un pat novērtēt portfeļa veiktspēju. Šajā rakstā mēs soli pa solim parādīsim, kā programmā Excel aprēķināt gada atdevi. Mēs arī parādīsim, kā izmantot šo aprēķinu, lai pieņemtu pārdomātus lēmumus par saviem ieguldījumiem. Izmantojot šīs zināšanas, jūs varēsiet izmērīt un izsekot savu ieguldījumu veiktspēju laika gaitā un maksimāli izmantot savu naudu.
Lai aprēķinātu gada atdevi programmā Excel, sāciet, izklājlapā ievadot ieguldījuma sākuma vērtību, beigu vērtību un turēšanas periodu. Lai aprēķinātu atdeves likmi, daliet beigu vērtību ar sākuma vērtību, atņemiet vienu un pēc tam reiziniet ar 100. Pēc tam, lai atdevi novērtētu gadā, sadaliet atdeves likmi ar turēšanas periodu gados un reiziniet ar 12.
- Ievadiet izklājlapā ieguldījuma sākuma vērtību, beigu vērtību un turēšanas periodu.
- Sadaliet beigu vērtību ar sākuma vērtību, atņemiet vienu un reiziniet ar 100.
- Sadaliet atdeves likmi ar turēšanas periodu gados un reiziniet ar 12.
Kas ir ikgadējā atdeve?
Gada atdeve ir ieguldījuma darbības rādītājs noteiktā laika periodā. Tā ir atdeves likme, ko ieguldītājs būtu nopelnījis, ja ieguldījums būtu turēts vienu gadu. Gada peļņa parasti tiek izteikta procentos. Investoriem tas ir noderīgs rādītājs, lai viegli salīdzinātu dažādu ieguldījumu rezultātus un noteiktu ienesīgākos.
Gada atdeves aprēķinā tiek ņemti vērā dažādi faktori, tostarp dividenžu biežums, dividenžu ienesīgums un kopējā peļņa no kapitāla pieauguma vai zaudējumiem. Gada atdeves aprēķināšanas formula atšķiras atkarībā no ieguldījuma veida un mērāmā laika perioda.
Kā aprēķināt gada atdevi programmā Excel?
Gada atdevi programmā Excel var aprēķināt, izmantojot funkciju XIRR vai funkciju RRI. Funkcija XIRR aprēķina iekšējo atdeves likmi periodiskām naudas plūsmām, kas ne vienmēr ir periodiskas. Funkcija RRI aprēķina iekšējo atdeves likmi periodisku naudas plūsmu sērijai, kas ir periodiska.
Izmantojot XIRR funkciju
Funkcija XIRR ir spēcīgs instruments, lai aprēķinātu iekšējo atdeves likmi virknei naudas plūsmu, kas ne vienmēr ir periodiska. Lai aprēķinātu gada atdevi, izmantojot funkciju XIRR, naudas plūsmas jāievada funkcijā kā masīvs. Pēc tam funkcija atgriezīs naudas plūsmu iekšējo atdeves likmi.
Piemēram, ja investora ieguldījums ir USD 1000 un naudas plūsma par ieguldījumu šajā periodā bija USD 200, USD 300, USD 400 un USD 500, XIRR formula būtu šāda:
=XIRR(A1:A4,B1:B4)
Kur A1:A4 ir naudas plūsmu masīvs un B1:B4 ir datumu masīvs.
Izmantojot RRI funkciju
Funkcija RRI ir noderīgs rīks, lai aprēķinātu iekšējo atdeves likmi periodisku naudas plūsmu sērijai. Lai aprēķinātu gada atdevi, izmantojot RRI funkciju, naudas plūsmas jāievada funkcijā kā masīvs. Pēc tam funkcija atgriezīs naudas plūsmu iekšējo atdeves likmi.
Piemēram, ja investora ieguldījums ir USD 1000 un naudas plūsma par ieguldījumu šajā periodā bija USD 200, USD 300, USD 400 un USD 500, RRI formula būtu šāda:
=RRI(A1:A4,B1:B4)
Kur A1:A4 ir naudas plūsmu masīvs un B1:B4 ir datumu masīvs.
Gada atdeves aprēķināšana
Kad iekšējā atdeves likme ir aprēķināta, gada atdevi var aprēķināt, reizinot atdeves likmi ar gadu skaitu ieguldījumu periodā. Piemēram, ja atdeves likme 3 gadu periodā ir 5%, tad gada ienesīgums būtu 15%.
Gada atdevi var arī aprēķināt, ņemot vērā ieguldījumu perioda peļņas ģeometrisko vidējo vērtību. Piemēram, ja 3 gadu perioda peļņa ir 5%, 10% un 15%, tad ģeometriskais vidējais būtu 10%, bet gada ienesīgums būtu 10%.
Secinājums
Gada atdeves aprēķināšana programmā Excel ir salīdzinoši vienkāršs process. XIRR un RRI funkcijas ir noderīgi rīki, lai aprēķinātu iekšējo atdeves likmi periodiskām vai neperiodiskām naudas plūsmām. Kad iekšējā atdeves likme ir aprēķināta, gada atdevi var aprēķināt, reizinot atdeves likmi ar gadu skaitu ieguldījumu periodā vai ņemot ģeometrisko vidējo atdevi visā ieguldījumu periodā.
Daži bieži uzdotie jautājumi
1. Kas ir ikgadējā atdeve?
Gada atdeve ir metrika, ko izmanto, lai noteiktu ieguldījumu atdevi noteiktā laika periodā, kas izteikta procentos no kopējā ieguldījuma. Tas ņem vērā salikšanas efektu, kas laika gaitā var būtiski ietekmēt ieguldījuma veiktspēju. To parasti izsaka kā gada procentu likmi (GPL).
2. Kā programmā Excel var aprēķināt ikgadējo atdevi?
Gada atdevi var aprēķināt programmā Excel, izmantojot funkciju XIRR. XIRR ir finanšu funkcija, kas aprēķina iekšējo atdeves likmi periodisku naudas plūsmu sērijai. Tas ņem vērā naudas laika vērtību, kas nozīmē, ka naudas plūsmas tagadnē ir vērtīgākas nekā naudas plūsmas nākotnē.
3. Kādi dati ir nepieciešami, lai programmā Excel aprēķinātu gada atdevi?
Lai aprēķinātu gada atdevi programmā Excel, izmantojot funkciju XIRR, jums būs jānorāda divi dati: naudas plūsmas vērtības un ar katru naudas plūsmu saistītie datumi. Naudas plūsmas vērtībās jāietver gan pozitīvi, gan negatīvi skaitļi, jo XIRR funkcija ir paredzēta, lai aprēķinātu iekšējo atdeves likmi periodisku naudas plūsmu sērijai neatkarīgi no tā, vai tās ir ienākošās vai izejošās naudas plūsmas.
4. Kāda ir XIRR funkcijas sintakse?
Funkcijas XIRR sintakse ir šāda: XIRR (vērtības, datumi, ). Vērtību parametrs ir šūnu diapazons, kurā ir naudas plūsmas, datumu parametrs ir šūnu diapazons, kurā ir katrai naudas plūsmai atbilstošie datumi, un izvēles minējuma parametrs ir aprēķinātā iekšējā atdeves likme.
politika plus
5. Kāds ir XIRR funkcijas rezultāts?
Funkcijas XIRR rezultāts ir iekšējā atdeves likme dotajai naudas plūsmu sērijai. Iekšējā atdeves likme tiek izteikta procentos, un tā ir ieguldījuma gada atdeve norādītajā laika periodā.
6. Kā tiek izmantota ikgadējā atdeve?
Gada atdeve ir noderīgs rādītājs, lai novērtētu ieguldījuma veiktspēju laika gaitā. To bieži izmanto, lai salīdzinātu dažādus ieguldījumus, novērtētu ieguldījumu veiktspēju laika gaitā un pieņemtu lēmumus par pirkšanas vai pārdošanas laiku. To var izmantot arī kā etalonu ieguldījumu portfeļa veiktspējas mērīšanai.
Noslēgumā jāsaka, ka gada atdeves aprēķināšana programmā Excel var būt grūts uzdevums, taču ar atbilstošām zināšanām un norādījumiem to var paveikt ātri un precīzi. Izmantojot piedāvātās formulas, varat viegli aprēķināt ieguldījuma gada atdevi, ļaujot pieņemt pārdomātus lēmumus par savu finansiālo nākotni. Izmantojot šo nenovērtējamo rīku, kas ir jūsu rīcībā, jūs varat nodrošināt savus finansiālos panākumus.
